中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型行業(yè)現(xiàn)狀規(guī)模及發(fā)展規(guī)劃建議報(bào)告2023-2030年版

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第1章：中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型背景及必要性分析

1.1 中國(guó)傳統(tǒng)銀行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

1.1.1 銀行行業(yè)經(jīng)營(yíng)效益分析

（1）資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)步增長(zhǎng)

（2）凈利潤(rùn)增速進(jìn)一步改善，但分化顯著

（3）凈息差小幅下降

（4）不良資產(chǎn)余額持續(xù)增長(zhǎng)，增速回落

1.1.2 銀行渠道發(fā)展現(xiàn)狀分析

（1）銀行網(wǎng)點(diǎn)加速優(yōu)化

（2）ATM機(jī)數(shù)量下降至百萬(wàn)臺(tái)以下

（3）網(wǎng)上銀行

（4）手機(jī)銀行

（5）電話銀行（銀行客服）

1.1.3 中國(guó)銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局分析

1.2 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型背景

1.2.1 數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展

（1）中國(guó)數(shù)字經(jīng)濟(jì)規(guī)?？焖僭鲩L(zhǎng)

（2）互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)深度融合

（3）數(shù)字產(chǎn)業(yè)化穩(wěn)步增長(zhǎng)

1.2.2 國(guó)家政策引領(lǐng)

1.3 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化必要性分析

1.3.1 銀行業(yè)痛點(diǎn)/面臨困境

（1）海量數(shù)據(jù)缺乏能力進(jìn)行有效處理

（2）傳統(tǒng)IT架構(gòu)難以適應(yīng)金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)變化快、服務(wù)差異化、多樣化的業(yè)務(wù)需求

（3）網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)數(shù)據(jù)交換低效，難以抵御復(fù)雜網(wǎng)絡(luò)攻擊

1.3.2 客戶需求的變化

1.3.3 新競(jìng)爭(zhēng)者的挑戰(zhàn)

1.3.4 疫情倒逼數(shù)字化轉(zhuǎn)型

第2章：中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型宏觀環(huán)境分析（PEST）

2.1 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型政策（Policy）環(huán)境分析

2.1.1 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型監(jiān)管體系及機(jī)構(gòu)介紹

（1）中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型主管部門

（2）中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型自律組織

2.1.2 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型相關(guān)政策規(guī)劃匯總及解讀

（1）相關(guān)發(fā)展類政策

（2）相關(guān)規(guī)范類政策

（3）相關(guān)規(guī)劃類政策

2.1.3 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型重點(diǎn)政策解讀

（1）《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見(jiàn)》

（2）《金融科技發(fā)展規(guī)劃（2022-2025年）》

2.1.4 政策環(huán)境對(duì)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展的影響總結(jié)

2.2 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型經(jīng)濟(jì)（Economy）環(huán)境分析

2.2.1 中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀

（1）中國(guó)GDP及增長(zhǎng)情況

（2）中國(guó)三次產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)

（3）中國(guó)居民消費(fèi)價(jià)格（CPI）

（4）中國(guó)生產(chǎn)者價(jià)格指數(shù)（PPI）

（5）中國(guó)貨幣供應(yīng)情況

2.2.2 中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展展望

（1）國(guó)際機(jī)構(gòu)對(duì)中國(guó)GDP增速預(yù)測(cè)

（2）國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)增速預(yù)測(cè)

2.2.3 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展與宏觀經(jīng)濟(jì)相關(guān)性分析

2.3 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型社會(huì)（Society）環(huán)境分析

2.3.1 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型社會(huì)環(huán)境分析

（1）中國(guó)人口規(guī)模及增速

（2）中國(guó)城鎮(zhèn)化水平變化

（3）中國(guó)網(wǎng)民規(guī)模及互聯(lián)網(wǎng)普及率

（4）中國(guó)儲(chǔ)蓄率情況

2.3.2 社會(huì)環(huán)境對(duì)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展的影響總結(jié)

2.4 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型技術(shù)（Technology）環(huán)境分析

2.4.1 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型關(guān)鍵技術(shù)及應(yīng)用場(chǎng)景

2.4.2 技術(shù)環(huán)境對(duì)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展的影響總結(jié)

第3章：中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展現(xiàn)狀調(diào)研

3.1 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展歷程介紹

3.2 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型現(xiàn)狀及特點(diǎn)

3.2.1 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型現(xiàn)狀

（1）商業(yè)銀行在數(shù)字化技術(shù)領(lǐng)域投資不斷加大

（2）銀行數(shù)字化投資規(guī)模保持快速增長(zhǎng)趨勢(shì)

（3）頭部銀行大都采取主機(jī)下移方式構(gòu)建分布式核心架構(gòu)

（4）銀行核心系統(tǒng)去傳統(tǒng)“IOE”架構(gòu)仍任重道遠(yuǎn)

（5）銀行積極拓展渠道布局，加速數(shù)字化轉(zhuǎn)型

（6）大數(shù)據(jù)、生物識(shí)別、人工智能技術(shù)在銀行技術(shù)應(yīng)用較為廣泛

（7）大型銀行傾向自主研發(fā)，中小銀行傾向與科技公司合作

3.2.2 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型特點(diǎn)

3.3 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型路徑方式

3.3.1 傳統(tǒng)銀行與數(shù)字銀行的區(qū)別

3.3.2 數(shù)字化銀行目標(biāo)架構(gòu)

3.3.3 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型路徑

（1）體驗(yàn)創(chuàng)新導(dǎo)入

（2）科技創(chuàng)新導(dǎo)入

（3）生態(tài)創(chuàng)新導(dǎo)入

（4）組織創(chuàng)新導(dǎo)入

3.4 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型面臨的挑戰(zhàn)

3.4.1 數(shù)字化核心人才短缺

3.4.2 面對(duì)瞬息萬(wàn)變的經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)環(huán)境，戰(zhàn)略層面敏捷應(yīng)對(duì)的難度加大

3.4.3 數(shù)字化轉(zhuǎn)型對(duì)銀行從業(yè)人員服務(wù)思維提出更高要求

3.4.4 新興技術(shù)應(yīng)用逐步普及，新型的同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)日益激烈

第4章：中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型主要領(lǐng)域建設(shè)現(xiàn)狀分析

4.1 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)狀況

4.1.1 中國(guó)銀行業(yè)物理基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)狀況

（1）中國(guó)銀行業(yè)數(shù)據(jù)中心建設(shè)狀況

（2）中國(guó)銀行業(yè)云計(jì)算建設(shè)狀況

4.1.2 中國(guó)銀行業(yè)軟件/系統(tǒng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)狀況

（1）中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字中臺(tái)建設(shè)狀況

（2）中國(guó)銀行業(yè)數(shù)據(jù)應(yīng)用平臺(tái)建設(shè)狀況

4.2 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與運(yùn)營(yíng)管理建設(shè)狀況

4.2.1 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)建設(shè)現(xiàn)狀

（1）公司銀行業(yè)務(wù)/產(chǎn)品數(shù)字化建設(shè)現(xiàn)狀

（2）個(gè)人銀行業(yè)務(wù)/產(chǎn)品數(shù)字化建設(shè)現(xiàn)狀

（3）資金業(yè)務(wù)/產(chǎn)品數(shù)字化建設(shè)現(xiàn)狀

4.2.2 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化運(yùn)營(yíng)管理建設(shè)狀況

（1）手機(jī)銀行建設(shè)狀況

（2）數(shù)字化營(yíng)銷情況

4.3 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化風(fēng)控管理建設(shè)狀況

4.4 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)據(jù)治理與保障建設(shè)狀況

4.4.1 數(shù)據(jù)治理與管理能力建設(shè)狀況

4.4.2 數(shù)據(jù)質(zhì)量管理能力建設(shè)狀況

4.4.3 數(shù)據(jù)應(yīng)用/數(shù)據(jù)價(jià)值挖掘能力建設(shè)狀況

4.5 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化人才引進(jìn)狀況

第5章：中國(guó)不同類型銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐及成效

5.1 大型商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐及成效

5.1.1 大型商業(yè)銀行數(shù)字化實(shí)踐案例——建設(shè)銀行

（1）銀行數(shù)字化戰(zhàn)略布局思路

（2）銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型歷程

（3）銀行大數(shù)據(jù)云平臺(tái)建設(shè)情況

（4）大數(shù)據(jù)云平臺(tái)主要技術(shù)組件

（5）大數(shù)據(jù)云平臺(tái)技術(shù)棧——開源+商業(yè)雙輪驅(qū)動(dòng)

（6）建行大數(shù)據(jù)云平臺(tái)的技術(shù)組件創(chuàng)新

（7）建設(shè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型建設(shè)成效

5.1.2 大型商業(yè)銀行數(shù)字化實(shí)踐案例——招商銀行

（1）招商銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型定位

（2）招商銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型方向

（3）招商銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型舉措

（4）招商銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型成效分析

5.2 區(qū)域性城商行數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐及成效

5.2.1 區(qū)域性城商行數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐概況

5.2.2 區(qū)域性城商銀行數(shù)字化實(shí)踐案例——江蘇銀行

（1）銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型歷程

（2）銀行數(shù)字化措施

（3）江蘇銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型成效分析

5.2.3 區(qū)域性城商銀行數(shù)字化實(shí)踐案例——泰隆銀行

（1）泰隆銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型整體戰(zhàn)略

（2）泰隆銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型主要舉措

（3）泰隆銀行數(shù)字化成效

5.3 區(qū)域性農(nóng)商行數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐及成效

5.3.1 區(qū)域性農(nóng)商行數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐案例——蘇州農(nóng)商銀行

（1）銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型舉措

（2）銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型成效

5.3.2 區(qū)域性農(nóng)商行數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐案例——廣州農(nóng)商銀行

（1）銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型舉措

（2）銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型成效

5.4 民營(yíng)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐及成效

5.4.1 民營(yíng)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐——網(wǎng)商銀行

（1）銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型舉措

（2）銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型成效

5.4.2 民營(yíng)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐——江蘇蘇寧銀行

（1）科技驅(qū)動(dòng)的小微金融

（2）小微金融“線上+ 線下”的融合

（3）銀行轉(zhuǎn)型成效分析

第6章：中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型鏈結(jié)構(gòu)及全產(chǎn)業(yè)鏈布局狀況研究

6.1 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型結(jié)構(gòu)屬性（產(chǎn)業(yè)鏈）分析

6.1.1 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型鏈結(jié)構(gòu)梳理

6.1.2 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型鏈生態(tài)圖譜

6.2 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型價(jià)值屬性（價(jià)值鏈）分析

6.2.1 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型成本結(jié)構(gòu)分析

6.2.2 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型價(jià)值鏈分析

6.3 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型上游市場(chǎng)分析

6.3.1 網(wǎng)絡(luò)硬件基礎(chǔ)設(shè)施

（1）中國(guó)服務(wù)器行業(yè)

1）中國(guó)服務(wù)器行業(yè)市場(chǎng)概況

2）中國(guó)服務(wù)器行業(yè)市場(chǎng)供需情況

3）中國(guó)服務(wù)器行業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)情況

4）中國(guó)服務(wù)器行業(yè)市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)

（2）中國(guó)存儲(chǔ)設(shè)備行業(yè)

1）中國(guó)存儲(chǔ)設(shè)備行業(yè)市場(chǎng)概況

2）中國(guó)存儲(chǔ)設(shè)備行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模情況

3）中國(guó)存儲(chǔ)設(shè)備行業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)情況

4）中國(guó)存儲(chǔ)設(shè)備行業(yè)市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)

（3）中國(guó)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備行業(yè)

1）中國(guó)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備行業(yè)市場(chǎng)概況

2）中國(guó)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模情況

3）中國(guó)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備行業(yè)市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)

6.3.2 網(wǎng)絡(luò)軟件基礎(chǔ)設(shè)施

（1）中國(guó)操作系統(tǒng)行業(yè)

1）中國(guó)操作系統(tǒng)行業(yè)市場(chǎng)概況

2）中國(guó)操作系統(tǒng)行業(yè)市場(chǎng)供應(yīng)情況

3）中國(guó)操作系統(tǒng)行業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)情況

4）中國(guó)操作系統(tǒng)行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)

（2）中國(guó)中間件行業(yè)

1）中國(guó)中間件行業(yè)市場(chǎng)概況

2）中國(guó)中間件行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模情況

3）中國(guó)中間件行業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)情況

4）中國(guó)中間件行業(yè)市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)

（3）中國(guó)數(shù)據(jù)庫(kù)行業(yè)

1）中國(guó)數(shù)據(jù)庫(kù)行業(yè)市場(chǎng)概況

2）中國(guó)數(shù)據(jù)庫(kù)行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模情況

3）中國(guó)數(shù)據(jù)庫(kù)行業(yè)下游應(yīng)用情況

4）中國(guó)數(shù)據(jù)庫(kù)行業(yè)市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)

6.3.3 數(shù)字化服務(wù)設(shè)備

（1）中國(guó)服務(wù)機(jī)器人行業(yè)市場(chǎng)概況

（2）中國(guó)服務(wù)機(jī)器人行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模情況

（3）中國(guó)服務(wù)機(jī)器人行業(yè)企業(yè)布局情況

（4）中國(guó)服務(wù)機(jī)器人行業(yè)市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)

6.4 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型解決方案市場(chǎng)分析

6.4.1 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型解決方案市場(chǎng)概述

6.4.2 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型解決方案市場(chǎng)規(guī)模情況

6.4.3 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型解決方案市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)

6.4.4 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型解決方案市場(chǎng)發(fā)展前景

6.5 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型解決方案提供商競(jìng)爭(zhēng)格局

6.5.1 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型解決方案提供商招投標(biāo)市場(chǎng)解讀

（1）中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型解決方案提供商招投標(biāo)匯總

（2）中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型解決方案提供商招投標(biāo)分析

6.5.2 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型解決方案提供商市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)格局分析

6.5.3 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型解決方案提供商市場(chǎng)集中度分析

6.6 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略規(guī)劃狀況

6.6.1 大型商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略規(guī)劃分析

6.6.2 股份制商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略規(guī)劃分析

6.6.3 地方商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略規(guī)劃分析

6.7 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型亟待解決的問(wèn)題

第7章：中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型重點(diǎn)企業(yè)案例研究

7.1 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型重點(diǎn)企業(yè)布局梳理及對(duì)比

7.2 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型重點(diǎn)企業(yè)案例分析

7.2.1 華為技術(shù)有限公司

（1）企業(yè)基本信息

（2）企業(yè)業(yè)務(wù)架構(gòu)及經(jīng)營(yíng)狀況

（3）企業(yè)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)產(chǎn)品/服務(wù)/產(chǎn)業(yè)鏈布局狀況

（4）企業(yè)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)的主要業(yè)務(wù)方向

（5）企業(yè)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)典型案例解讀

（6）企業(yè)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)布局優(yōu)劣勢(shì)分析

7.2.2 阿里云計(jì)算有限公司

（1）企業(yè)基本信息

（2）企業(yè)業(yè)務(wù)架構(gòu)及經(jīng)營(yíng)狀況

（3）企業(yè)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)產(chǎn)品/服務(wù)/產(chǎn)業(yè)鏈布局狀況

（4）企業(yè)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)的主要業(yè)務(wù)方向

（5）企業(yè)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)典型案例解讀——數(shù)據(jù)中臺(tái)體系

（6）企業(yè)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)布局優(yōu)劣勢(shì)分析

7.2.3 百度在線網(wǎng)絡(luò)技術(shù)（北京）有限公司

（1）企業(yè)基本信息

（2）企業(yè)業(yè)務(wù)架構(gòu)及經(jīng)營(yíng)狀況

（3）企業(yè)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)產(chǎn)品/服務(wù)/產(chǎn)業(yè)鏈布局狀況

（4）企業(yè)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)的主要業(yè)務(wù)方向

（5）企業(yè)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)典型案例解讀——智能客服

（6）企業(yè)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)布局優(yōu)劣勢(shì)分析

7.2.4 浪潮集團(tuán)有限公司

（1）企業(yè)基本信息

（2）企業(yè)業(yè)務(wù)架構(gòu)及經(jīng)營(yíng)狀況

（3）企業(yè)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)產(chǎn)品/服務(wù)/產(chǎn)業(yè)鏈布局狀況

（4）企業(yè)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)的主要業(yè)務(wù)方向

（5）企業(yè)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)典型案例解讀——票據(jù)受理機(jī)（CTM）

（6）企業(yè)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)布局優(yōu)劣勢(shì)分析

7.2.5 騰訊云計(jì)算（北京）有限責(zé)任公司

（1）企業(yè)基本信息

（2）企業(yè)業(yè)務(wù)架構(gòu)及經(jīng)營(yíng)狀況

（3）企業(yè)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)產(chǎn)品/服務(wù)/產(chǎn)業(yè)鏈布局狀況

（4）企業(yè)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)的主要業(yè)務(wù)方向

（5）企業(yè)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)典型案例解讀——云銀行解決方案

（6）企業(yè)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)布局優(yōu)劣勢(shì)分析

7.2.6 神州數(shù)碼信息服務(wù)股份有限公司

（1）企業(yè)基本信息

（2）企業(yè)業(yè)務(wù)架構(gòu)及經(jīng)營(yíng)狀況

（3）企業(yè)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)產(chǎn)品/服務(wù)/產(chǎn)業(yè)鏈布局狀況

（4）企業(yè)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)的主要業(yè)務(wù)方向

（5）企業(yè)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)典型案例解讀——神州金服云

（6）企業(yè)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)布局優(yōu)劣勢(shì)分析

7.2.7 百融云創(chuàng)科技股份有限公司

（1）企業(yè)發(fā)展歷程及基本信息

（2）企業(yè)業(yè)務(wù)架構(gòu)及經(jīng)營(yíng)狀況

（3）企業(yè)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)產(chǎn)品/服務(wù)/產(chǎn)業(yè)鏈布局狀況

（4）企業(yè)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)的主要業(yè)務(wù)方向

（5）企業(yè)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)典型案例解讀

（6）企業(yè)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)布局優(yōu)劣勢(shì)分析

7.2.8 文思海輝技術(shù)有限公司

（1）企業(yè)基本信息

（2）企業(yè)業(yè)務(wù)架構(gòu)及經(jīng)營(yíng)狀況

（3）企業(yè)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)產(chǎn)品/服務(wù)/產(chǎn)業(yè)鏈布局狀況

（4）企業(yè)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)的主要業(yè)務(wù)方向

（5）企業(yè)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)典型案例解讀——分布式核心系統(tǒng)

（6）企業(yè)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)布局優(yōu)劣勢(shì)分析

7.2.9 深圳兆日科技股份有限公司

（1）企業(yè)基本信息

（2）企業(yè)業(yè)務(wù)架構(gòu)及經(jīng)營(yíng)狀況

（3）企業(yè)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)產(chǎn)品/服務(wù)/產(chǎn)業(yè)鏈布局狀況

（4）企業(yè)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)的主要業(yè)務(wù)方向

（5）企業(yè)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)典型案例解讀——?jiǎng)?chuàng)新型移動(dòng)對(duì)公服務(wù)APP

（6）企業(yè)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)布局優(yōu)劣勢(shì)分析

7.2.10 深圳索信達(dá)數(shù)據(jù)技術(shù)有限公司

（1）企業(yè)發(fā)展歷程及基本信息

（2）企業(yè)業(yè)務(wù)架構(gòu)及經(jīng)營(yíng)狀況

（3）企業(yè)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)產(chǎn)品/服務(wù)/產(chǎn)業(yè)鏈布局狀況

（4）企業(yè)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)的主要業(yè)務(wù)方向

（5）企業(yè)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)典型案例解讀——營(yíng)銷平臺(tái)建設(shè)

（6）企業(yè)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)布局優(yōu)劣勢(shì)分析

第8章：中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型市場(chǎng)前瞻及投資戰(zhàn)略規(guī)劃策略建議

8.1 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型SWOT分析

8.2 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展?jié)摿υu(píng)估

8.2.1 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型生命發(fā)展周期

8.2.2 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展?jié)摿υu(píng)估

8.3 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展前景預(yù)測(cè)

8.4 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展趨勢(shì)預(yù)判

8.4.1 數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理正成為數(shù)據(jù)管理工作的轉(zhuǎn)型方向

8.4.2 零售金融業(yè)務(wù)正成為各家銀行數(shù)據(jù)應(yīng)用發(fā)力的重點(diǎn)領(lǐng)域

8.4.3 數(shù)字化風(fēng)控提升各家銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的前置能力

8.5 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)入壁壘

8.6 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

8.7 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型投資價(jià)值評(píng)估

8.8 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型投資機(jī)會(huì)分析

8.8.1 銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型產(chǎn)業(yè)鏈薄弱環(huán)節(jié)投資機(jī)會(huì)

8.8.2 銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型細(xì)分領(lǐng)域投資機(jī)會(huì)

8.8.3 銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型區(qū)域市場(chǎng)投資機(jī)會(huì)

8.8.4 銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型空白點(diǎn)投資機(jī)會(huì)

8.9 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型投資策略與建議

8.9.1 生態(tài)場(chǎng)景的構(gòu)建

8.9.2 數(shù)字化渠道的建設(shè)能力

8.9.3 貼近市場(chǎng)需求加速產(chǎn)品創(chuàng)新

8.10 中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型可持續(xù)發(fā)展建議

8.10.1 實(shí)行科技創(chuàng)新戰(zhàn)略

8.10.2 推動(dòng)市場(chǎng)要素市場(chǎng)化

8.10.3 探索行業(yè)級(jí)平臺(tái)建設(shè)

圖表目錄

圖表1：2016-2023年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及商業(yè)銀行總資產(chǎn)（單位：萬(wàn)億，%）

圖表2：2016-2023年中國(guó)各類型商業(yè)銀行總資產(chǎn)（單位：萬(wàn)億元）

圖表3：2016-2023年中國(guó)商業(yè)銀行凈利潤(rùn)（單位：億元，%）

圖表4：2018-2023年中國(guó)各類型商業(yè)銀行凈利潤(rùn)（單位：億元）

圖表5：2018-2023年中國(guó)各類型商業(yè)銀行凈息差（單位：%）

圖表6：2016-2023年中國(guó)商業(yè)銀行不良貸款余額（單位：萬(wàn)億元，%）

圖表7：2016-2023年中國(guó)各類型商業(yè)銀行不良貸款比率（單位：%）

圖表8：2022年中國(guó)四大行業(yè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)減少數(shù)量（單位：個(gè)）

圖表9：2010-2023年中國(guó)ATM機(jī)保有量（單位：萬(wàn)臺(tái)，%）

圖表10：2016-2023年中國(guó)銀行客服中心從業(yè)人數(shù)（單位：萬(wàn)人，%）

圖表11：截至2022年底全國(guó)各類型銀行金融機(jī)構(gòu)數(shù)量（單位：家）

圖表12：2005-2023年中國(guó)數(shù)字經(jīng)濟(jì)規(guī)模及變化趨勢(shì)（單位：萬(wàn)億元，%）

圖表13：2016-2023年中國(guó)產(chǎn)業(yè)數(shù)字化規(guī)模及增速（單位：萬(wàn)億元，%）

圖表14：銀行傳統(tǒng)的金融數(shù)據(jù)信息處理系統(tǒng)面臨的挑戰(zhàn)

圖表15：傳統(tǒng)IT架構(gòu)純?cè)诘膯?wèn)題

圖表16：中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型監(jiān)管體系

圖表17：中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型主管部門

圖表18：中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型自律組織

圖表19：截至2022年中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展政策匯總

圖表20：截至2022年中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型規(guī)范政策匯總

圖表21：截至2022年中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型規(guī)劃政策匯總

圖表22：《規(guī)劃》8項(xiàng)重點(diǎn)任務(wù)一覽

圖表23：政策環(huán)境對(duì)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展的影響總結(jié)

圖表24：2010-2023年中國(guó)GDP增長(zhǎng)走勢(shì)圖（單位：萬(wàn)億元，%）

圖表25：2010-2023年中國(guó)三次產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)（單位：%）

圖表26：2019-2023年中國(guó)CPI變化情況（單位：%）

圖表27：2019-2023年中國(guó)PPI變化情況（單位：%）

圖表28：2010-2023年中國(guó)廣義貨幣（M2）供應(yīng)量及增速（單位：萬(wàn)億元，%）

圖表29：2010-2023年中國(guó)存款準(zhǔn)備金率（大型存款類金融機(jī)構(gòu)）變化情況（單位：%）

圖表30：部分國(guó)際機(jī)構(gòu)對(duì)2022年中國(guó)GDP增速的預(yù)測(cè)（單位：%）

圖表31：2022年中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)核心指標(biāo)預(yù)測(cè)（單位：%）

圖表32：中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展與宏觀經(jīng)濟(jì)相關(guān)性分析

圖表33：2010-2023年中國(guó)人口規(guī)模及自然增長(zhǎng)率（單位：萬(wàn)人，‰）

圖表34：2010-2023年中國(guó)城鎮(zhèn)人口規(guī)模及城鎮(zhèn)化率（單位：萬(wàn)人，%）

圖表35：中國(guó)城市化進(jìn)程發(fā)展階段

圖表36：2016-2023年中國(guó)網(wǎng)民規(guī)模與普及率情況（單位：億人，%）

圖表37：2010-2023年中國(guó)國(guó)內(nèi)總儲(chǔ)蓄率（單位：%）

圖表38：中國(guó)居民儲(chǔ)蓄率（單位：%）

圖表39：社會(huì)環(huán)境對(duì)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展的影響總結(jié)

圖表40：中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型關(guān)鍵技術(shù)及應(yīng)用場(chǎng)景

圖表41：中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展歷程

圖表42：2019-2023年中國(guó)八大銀行金融科技投入規(guī)模（單位：億元）

圖表43：2022年中國(guó)八大銀行金融科技投入同比增速（單位：%）

圖表44：2019-2023年中國(guó)八大銀行金融科技投入占營(yíng)收比例變化情況（單位：%）

圖表45：2017-2023年中國(guó)銀行業(yè)信息科技資金投入（單位：億元）

圖表46：銀行IT系統(tǒng)分類

圖表47：頭部銀行分布式核心系統(tǒng)架構(gòu)部署方案對(duì)比

圖表48：2022年銀行金融科技應(yīng)用的重點(diǎn)領(lǐng)域（單位：%）

圖表49：銀行加速渠道布局，加速數(shù)字化轉(zhuǎn)型舉措案例

圖表50：2022年中小銀行金融科技技術(shù)應(yīng)用情況（單位：%）

圖表51：2022年不同類型調(diào)研銀行技術(shù)應(yīng)用在同類機(jī)構(gòu)中的占比（單位：%）

圖表52：2022年八大行金融科技人員數(shù)量及占銀行總?cè)藬?shù)的比重（單位：萬(wàn)人，%）

圖表53：大型銀行旗下金融科技子公司注冊(cè)信息

圖表54：2022年中小銀行與科技公司合作情況（單位：%）

圖表55：中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型特點(diǎn)

圖表56：傳統(tǒng)銀行與數(shù)字化銀行的特征

圖表57：數(shù)字化銀行目標(biāo)架構(gòu)

圖表58：數(shù)字化銀行創(chuàng)新體驗(yàn)導(dǎo)入路徑

圖表59：分布式微服務(wù)的架構(gòu)具備的能力

圖表60：分布式銀行核心架構(gòu)的特征

圖表61：銀行數(shù)字化生態(tài)圈的選擇方式

圖表62：截止2022年中國(guó)銀行業(yè)綠色數(shù)據(jù)中心名單

圖表63：2019-2023年中國(guó)銀行業(yè)“云”項(xiàng)目公開中標(biāo)項(xiàng)目數(shù)量（單位：個(gè)）

圖表64：數(shù)字中臺(tái)結(jié)構(gòu)

圖表65：中國(guó)銀行業(yè)重點(diǎn)企業(yè)數(shù)字中臺(tái)建設(shè)情況

圖表66：商業(yè)智能BI結(jié)構(gòu)

圖表67：中國(guó)銀行業(yè)重點(diǎn)企業(yè)數(shù)據(jù)應(yīng)用平臺(tái)建設(shè)情況

圖表68：中國(guó)銀行業(yè)重點(diǎn)企業(yè)對(duì)公業(yè)務(wù)/產(chǎn)品數(shù)字化建設(shè)情況

圖表69：中國(guó)銀行業(yè)重點(diǎn)企業(yè)零售（個(gè)人）業(yè)務(wù)/產(chǎn)品數(shù)字化建設(shè)情況

圖表70：中國(guó)銀行業(yè)重點(diǎn)企業(yè)資金業(yè)務(wù)/產(chǎn)品數(shù)字化建設(shè)情況

圖表71：中國(guó)銀行業(yè)重點(diǎn)企業(yè)手機(jī)銀行建設(shè)情況

圖表72：中國(guó)銀行業(yè)重點(diǎn)企業(yè)數(shù)字化營(yíng)銷情況

圖表73：中國(guó)銀行業(yè)重點(diǎn)企業(yè)數(shù)字化風(fēng)控管理建設(shè)狀況

圖表74：中國(guó)銀行業(yè)重點(diǎn)企業(yè)數(shù)據(jù)治理與管理能力建設(shè)狀況

圖表75：中國(guó)銀行業(yè)重點(diǎn)企業(yè)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理能力建設(shè)狀況

圖表76：中國(guó)銀行業(yè)重點(diǎn)企業(yè)數(shù)據(jù)應(yīng)用/數(shù)據(jù)價(jià)值挖掘能力建設(shè)狀況

圖表77：2020-2023年中國(guó)銀行業(yè)中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化人才情況（單位：人）

圖表78：建設(shè)銀行大數(shù)據(jù)云平臺(tái)主要解決問(wèn)題

圖表79：建設(shè)銀行大數(shù)據(jù)云平臺(tái)基礎(chǔ)架構(gòu)

圖表80：建設(shè)銀行大數(shù)據(jù)云平臺(tái)具備的能力

圖表81：大數(shù)據(jù)云平臺(tái)主要技術(shù)組件

圖表82：建設(shè)銀行大數(shù)據(jù)云平臺(tái)存算分離的大數(shù)據(jù)引擎

圖表83：云化大規(guī)模多維分析引擎

圖表84：數(shù)據(jù)隱私計(jì)算

圖表85：招商銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型方向

圖表86：招商銀行智慧風(fēng)控生態(tài)體系

圖表87：2022年區(qū)城性銀行數(shù)字化應(yīng)用領(lǐng)域（單位：%）

圖表88：江蘇銀行智能風(fēng)控系統(tǒng)

圖表89：江蘇銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型成效

圖表90：廣州農(nóng)商銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型成效

圖表91：浙江網(wǎng)商銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型成效

圖表92：江蘇蘇寧銀行貸款全流程數(shù)字化應(yīng)用

圖表93：中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型鏈結(jié)構(gòu)

圖表94：中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型鏈生態(tài)圖譜

圖表95：中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型成本結(jié)構(gòu)分析（單位：%）

圖表96：中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型價(jià)值鏈分析

圖表97：中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型上游供應(yīng)的影響總結(jié)

圖表98：服務(wù)器的特性簡(jiǎn)析

圖表99：2017-2023年中國(guó)服務(wù)器出貨量（單位：萬(wàn)臺(tái)）

圖表100：2022年中國(guó)服務(wù)器行業(yè)下游需求分布（單位：%）

圖表101：2022年中國(guó)服務(wù)器廠商排名（單位：%）

圖表102：2018-2025年中國(guó)企業(yè)級(jí)存儲(chǔ)市場(chǎng)規(guī)模情況（單位：億美元）

圖表103：2022年中國(guó)超融合存儲(chǔ)系統(tǒng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)情況（單位：%）

圖表104：2022年中國(guó)軟件定義存儲(chǔ)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)情況（單位：%）

圖表105：2018-2023年中國(guó)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備市場(chǎng)規(guī)模情況（單位：億美元）

圖表106：操作系統(tǒng)的分類

圖表107：中國(guó)國(guó)產(chǎn)操作系統(tǒng)主要企業(yè)概況

圖表108：2014-2023年中國(guó)操作系統(tǒng)行業(yè)市場(chǎng)占比變化（單位：%）

圖表109：2019-2023年中國(guó)中間件市場(chǎng)規(guī)模情況（單位：億元）

圖表110：2022年中國(guó)中間件市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)情況（單位：%）

圖表111：2020-2023年中國(guó)數(shù)據(jù)庫(kù)行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模情況（單位：億美元）

圖表112：2022年中國(guó)數(shù)據(jù)庫(kù)行業(yè)下游應(yīng)用市場(chǎng)分布情況（單位：%）

圖表113：2017-2023年中國(guó)服務(wù)機(jī)器人行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模增長(zhǎng)情況（單位：億元）

圖表114：中國(guó)服務(wù)機(jī)器人行業(yè)企業(yè)布局

圖表115：跨界巨頭在服務(wù)機(jī)器人行業(yè)的布局

圖表116：中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型解決方案細(xì)分業(yè)態(tài)分布

圖表117：2018-2023年中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型解決方案市場(chǎng)規(guī)模（單位：億元）

圖表118：2022-2026年中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型解決方案市場(chǎng)前景預(yù)測(cè)（單位：億元）

圖表119：2022年中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型解決方案提供商招投標(biāo)匯總（單位：萬(wàn)元）

圖表120：2022年中國(guó)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型解決方案提供商招投標(biāo)區(qū)域分布（單位：%）